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根據投信投顧公會最新公佈的規模資料來看,今年上半年國內投信發行的海外基金,有8檔淨申購金額超過1億元,這8檔淨申購基金幾乎都是亞洲、新興市場基金,僅元大全球農業商機一檔屬主題式基金。

元大投信分析,今年上半年呈現淨申購的基金,多是近2年成立的基金,成立以來績效普遍都不錯,加上今年來全球主要股市大多是呈現下跌,表現相對強勢的國家以亞洲居多,代表投資人看好亞洲與新興市場的經濟前景,及新興市場崛起帶動相關農業商機的投資吸引力,今年來表現最強勢的東南亞國家,上漲的主軸幾乎都在內需產業,如食品相關類股等,也是屬於農業商機的一環。

元大全球農業商機基金經理人蔡佩芬表示,近日俄羅斯發生大旱災,影響整個歐洲地區的農作物,事實上近一、二年因為整個氣候暖化,旱災發生的情況增多,將影響農作物收成,加上新興市場國家都市化使可耕地面積減少,及新興市場在所得增加後對食的需求增加,中長期來看,農業商機的投資潛力仍相當看好。

蔡佩芬指出,主要穀物價格在美國農業部稍來好消息下,可望逐步帶動整體投資氣氛,近期小麥、玉米等價格持續反彈中,另外,可可亞、橡膠價格年初以來創新高,在許多子產業中仍存在著投資契機。

至於在第3季該如何投資呢?元大投信建議投資人兩種方式,一是選擇定期定額投資波動度較大市場的相關基金,效果相對好,二是可以選擇週週扣款,利用行情較震盪的時間點,來累積較多單位數,當行情回升則報酬將會相對好。同時若能夠進一步選擇進場的時間點進行定期定額投資,將能提高投資報酬的勝率與績效表現。

根據元大投信統計過去歷史經驗發現,第3季為定期定額最佳進場時點,就全球市場來看,以新興亞洲、商品及小型股指數的波動度是相對大的,以過去15年平均績效而言,每年第3季初進場定期定額投資,投資績效比第1、2、4季進場為佳。

元大投信進一步說明,以第3季進場定期定額投資原物料為例,定期定額投資2年、3年的平均績效分別達7.6%、12.4%,都是這3類投資標的中績效最好,再看投資新興亞洲,過去15年中於第3季定期定額投資1年的平均績效為4.1%,是各季投資績效中最高。

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